ملف إخباري .. أزمة ديون دبي تهدد مصداقية بنوك الامارات
يقول محللون ومصرفيون أن مصداقية القطاع المالي بالإمارات العربية المتحدة ستعاني ما لم تتحرك السلطات والبنوك سريعا لتهدئة المخاوف من أن تخرج أزمة ديون دبي عن السيطرة.
وأبلغت مصادر مصرفية طومسون رويترز أن قيمة تعرض البنوك في أنحاء العالم لمجموعة دبي العالمية تصل إلى 12 مليار دولار من القروض المجمعة والثنائية.
وقال راج مادها المحلل المصرفي لدى المجموعة المالية-هيرميس (هي في رأيي صدمة كبيرة للقطاع المصرفي الإماراتي والى أن يتكون لدينا بعض الوضوح فان الوضع الحالي سيستمر في الحاق أضرار).
ولم تفصح بعد البنوك الإقليمية مثل الإمارات دبي الوطني وبنك المشرق التي تضطلع بدور محوري في تمويل اقتصاد الإمارات عن حجم تعرضها.
وقال مادها (دبي العالمية والكيانات التابعة لها تسهم بجزء كبير جدا من اقتصاد دبي ومديونيتها ونتوقع أن يكون لبنك الإمارات دبي الوطني حصة كبيرة في هذا).
وقال محلل مصرفي آخر يعمل لدى بنك عالمي كبير طلب عدم نشر اسمه أن بنوك الإمارات تتسبب في تفاقم الوضع بالتزامها الصمت بشأن تعرضها, وقال (ما لم تقدم البنوك توضيحا فان الناس سيخترعون الارقام وهو ما سيكون أشد سوءا .. بوجه عام السمعة تضررت).
ويتعرض بالفعل قطاع الخدمات المالية بالمنطقة لانتقادات بسبب نقص الإفصاح والشفافية لكن بعض المحللين يتوقعون أن تحدث أزمة ديون دبي تغييرا.
وقال محللو جولدمان ساكس في مذكرة (طريقة معالجة السلطات الإماراتية للمشكلة ستكون مهمة بالتأكيد لثقة المستثمر إذ ستشكل سابقة لدبي).
(في ضوء المخاطر الضخمة المتعلقة بالسمعة وأيضا حجم الديون الحالية في الإمارة نعتقد أن السلطات الإماراتية ستحاول على الأرجح القيام بإعادة هيكلة منظمة للالتزامات القائمة للشركتين).
ونتيجة لمتاعب ديون دبي ستواجه البنوك مزيدا من الصعوبات في الفصول القادمة.
وقال محمد داماك محلل الائتمان لدى ستاندرد اند بورز (نتوقع استمرار تدهور جودة الأصول في الفصول القادمة وقد يتفاقم هذا الاتجاه العام بتأثير مباشر وغير مباشر لإعادة هيكلة ديون دبي العالمية التي تعد دعامة رئيسية لاقتصاد دبي).
لكن المحللين يقولون أن السلطات ستواصل دعم بنوك الإمارات. وقال مادها (أشك كثيرا في أن يتوقع من البنوك تحمل عبء تعرضها بالكامل.أعتقد أنه عند مرحلة ما ستقوم الحكومة الاتحادية بشراء الأصول).
وقالت وكالة موديز للتصنيفات الائتمانية أنها لا ترى أيضا ما يدفع للاعتقاد بأن الحكومة الاتحادية ستحجم عن دعم البنوك في دبي أو في إمارات أخرى.
## ديون دبي ستفاقم صعوبات القطاع المالي في الخليج
رأى محللون اليوم أن القطاع المالي الخليجي المتأثر أصلا من تخلف مجموعتين سعوديتين وشركات استثمار في الكويت عن الدفع، يتجه نحو مزيد من الصعوبات مع مشكلة الدين في دبي.
وقال الخبير الاقتصادي الكويتي حجاج بوخضور "أن أزمة القطاع المالي في الخليج وخصوصا أزمة البنوك، ستتفاقم. وبرايي فان مستوى تعرضها (لازمة الديون) سيكون ضخما وستكون آثار ذلك بالغة السلبية".
وأضاف أن الأثر سيكون بالغا على بنوك الإمارات العربية المتحدة ولكنه سيمتد أيضا الى مؤسسات مالية أخرى في الخليج. وقال ان مستوى انكشاف بنوك الخليج سيكون "بمليارات الدولارات"، مشيرا الى انه سيتعين عليها تخصيص موارد لمواجهة ذلك.
وفاجأت دبي العالم الأربعاء بطلب تأجيل سداد ديون ابرز شركاتها "دبي العالمية" ستة اشهر. وتقدر ديون هذه الشركة ب 59 مليار دولار من 80 مليار دولار هي مجمل ديون إمارة دبي. وتبلغ ديون شركة نخيل، الفرع العقاري لشركة دبي العالمية التي يحين اجل سدادها في 14 ديسمبر المقبل، 3,5 مليارات دولار.
واضطرت بنوك خليجية للاقتراض وتخصيص موارد بسبب عدم قدرة شركات استثمار كويتية على سداد ديونها البالغة قيمتها حوالي عشرة مليارات دولار.
كما تعرضت هذه البنوك الى عجز مجموعتي سعد والقصيبي الاستثماريتين السعوديتين عن دفع 22 مليار دولار.
وبعد إعلان دبي طلب تأجيل سداد ديون، قرر بنك الخليج الدولي ومقره البحرين، تأجيل إصدار سندات بقيمة أربعة مليارات دولار.
وقال الخبير الاقتصادي السعودي عبد الوهاب ابو داهش إن بنوك بلاده لن تتأثر مباشرة بقرار دبي غير أن بعضها اشترى سندات من حكومة دبي.
وقال "اعتقد أن أرباح الكثير من البنوك في المنطقة ستتأثر. بعضها سينهي عام 2009
## مسؤول: أبوظبي ستحدد وتختار متى وأين تساعد دبي على أزمتها المالية
قال مسؤول كبير بحكومة أبوظبي اليوم أن أبوظبي عاصمة الإمارات العربية المتحدة وأحد أكبر مصدري النفط في العالم (ستحدد وتختار) سبل مساعدة جارتها دبي المثقلة بالديون.
وأكد المسئول (سننظر في التزامات دبي ونعالجها كل حالة على حدة. ولا يعني هذا أن أبوظبي ستغطي كل ديونها).
وطلب المسؤول الحكومي عدم كشف هويته نظرا لأنه غير مخول بالحديث إلى وسائل الإعلام.
وقال (بعض كيانات دبي تجارية شبه حكومية. أبوظبي ستحدد وتختار متى وأين تقدم المساعدة).
#2#
## مصرف الامارات المركزي.. نرقب أزمة دبي عن كثب
قال متحدث باسم مصرف الامارات المركزي اليوم السبت ان البنك يرقب عن كثب تطورات أزمة ديون دبي لدرء أي تداعيات سلبية على الاقتصاد الوطني.
وأبلغ المتحدث رويترز بالهاتف البنك المركزي يرصد التطورات بعناية شديدة للتأكد من عدم وقوع أي تأثير سلبي على اقتصاد الامارات.
وقال ان البنك المركزي لن يصدر بيانا رسميا اليوم ومن غير المتوقع أن يصدر واحدا غدا الاحد.
وقال انتظر الى أن يفتح البنك المركزي يوم الاثنين.
#3#
## انخفاض قيمة الون الكوري أمام الدولار بسبب القلق من ديون دبي
قال محللون إن قيمة العملة الكورية الجنوبية مقابل الدولار انخفضت بنسبة 1.72 في المائة بسبب المخاوف من ديون دبي والتي دفعت المستثمرين إلى الإقبال على الأصول الآمنة..وبلغت قيمة العملة المحلية مقابل الدولار 1.175.5ون ، بانخفاض بلغ 20.20ون مقارنة بالجلسة السابقة.
وذكرت وكالة الانباء الكورية الجنوبية ان محللة في العملة في شركة مستقبل أوري الكورية, قالت إن قلق المستمثرين زاد بشكل حاد بسبب المخاوف من إحتمال عدم سداد الديون ، مما زاد من رغبتهم فى الأصول الآمنة00واضافت ان الاسواق المالية الدولية تحولت إلى حالة من الفوضى بسبب الأخبار التي تشير إلى أن شركة دبي المثقلة بالديون، وهي صندوق الاستثمار لحكومة دبي، تطلب من أصحاب الديون الاتفاق على تأجيل سداد الديون التي تبلغ (60 بليون دولار).
## وزير المالية.. الهند لن تتأثر كثيرا بأزمة ديون دبي
قال وزير المالية الهندي اليوم أن أزمة ديون دبي لن تؤثر كثيرا على الهند لكن الحكومة تراقب الوضع عن كثب وستتدخل للحيلولة دون أي تداعيات.
وأبلغ الوزير براناب مخيرجي الصحفيين في مدينة تشانديجار بشمال البلاد حيث يلقي محاضرة (لا يمكن أن يكون التأثير كبيرا لان حصتنا صغيرة جدا والقيمة ضئيلة قياسا إلى الاقتصاد العالمي), وأضاف (التدخل اليقظ والفعال في التوقيت المناسب يمكن أن يحول دون أزمة فورية).
وتعرضت الأسهم والروبية الهندية لهزة أمس الجمعة بعدما أججت مشاكل دبي المخاوف من حجم التعرض لشريك تجاري رئيسي ومن أن تفقد الصناديق الأجنبية شهية المخاطرة.
وتعد الإمارات العربية المتحدة ثاني أكبر مقصد للصادرات الهندية وهي تسهم بنسبة عشرة إلى 12 في المائة من التحويلات النقدية إلى الهند.
وقال مخيرجي أن مشاكل الإمارة قد تتسبب في عودة مغتربين هنود. ويشكل الهنود ما يصل إلى 40 في المائة من سكان الإمارات.
## وزير مالية تايلاند.. لا تأثير من مخاوف ديون دبي
قال وزير مالية تايلاند كورن تشاتيكافانيج اليوم أن تايلاند لا تتوقع أي تأثير من مخاطر ديون دبي نظرا لتعرضها المحدود هناك بينما يواصل الاقتصاد تعافيه مع تحسن الصادرات.
وأبلغ ندوة (أعتقد أنها لن تؤثر على الاقتصاد التايلاندي. لا يوجد ما يدعو للقلق), وقال كورن ان البنوك التايلاندية لم تقرض دبي كما أنه ليس للشركات المدرجة استثمارات تذكر هناك.
وأضاف أن اقتصاد تايلاند سيواصل التعافي في العام القادم مع تحسن الصادرات باطراد رغم ارتفاع سعر العملة المحلية البات.
وأبلغ الصحفيين على هامش الندوة (البات أقوى مقابل الدولار لكن حركته لاتزال منسجمة مع عملات المنطقة وصادراتنا لاتزال جيدة).
وارتفع البات نحو 4.7 في المائة مقابل الدولار منذ مطلع العام.
كانت الصادرات التي تسهم بأكثر من 60 في المائة من الناتج المحلي الإجمالي قد تراجعت ثلاثة في المائة في أكتوبر عنها قبل عام وهو أقل انخفاض سنوي في عام ويأتي بعد تراجعات حادة في أعقاب انهيار الطلب العالمي.
## مسؤول.. شركات ألمانية ستتأثر بأزمة ديون دبي
قال العضو المنتدب لغرف دي.اي.اتش. كيه الألمانية للتجارة والصناعة اليوم ان شركات ألمانية كثيرة ستتأثر سلبا من جراء تعليق سداد الديون الذي أعلنته دبي.
وأبلغ مارتن فانسلبن صحيفة نوي أوسنابروكر تسايتونج أن شركات ألمانية كثيرة اضطلعت بأدوار أساسية في طفرة البناء التي شهدتها دبي على مدار سنوات.
وقال فانسلبن (شركات ألمانية كثيرة ستتضرر,كانت دبي موقع بناء دائما على مدى سنوات عديدة وسوقا مهمة لشركات كثيرة تتعلق منتجاتها وخدماتها بالإنشاءات .. كل شيء من أجهزة الحفر إلى التجهيزات والنوافذ), وأضاف أن الأثر النفسي لازمة دبي قد يحدث موجات من الصدمة في ألمانيا.
وقال (في ظل الوضع الهش حاليا تكون كل انتكاسة خطيرة. وبأخذ كل هذا في الحسبان كان وقع أنباء دبي كالقنبلة. أنها تظهر أننا سنواجه أيضا مزيدا من الانتكاسات في المستقبل).
