"موديز" تخفض تصنيف 4 بنوك إماراتية وسندات مشروع المدينة الزرقاء في مسقط

خفضت وكالة موديز للتصنيفات الائتمانية العالمية تصنيفها لأربعة بنوك إماراتية، منها ثلاثة بنوك من "مستقر" إلى سالب وهي بنوك: دبي الإسلامي، أبوظبي التجاري، والخليج الأول، ومن إيجابي إلى مستقر لمصرف دبي الذي تمتلكه مناصفة كل من "دبي القابضة" و"إعمار العقارية" غير المدرج في سوق دبي المالي.
وأرجعت "موديز" السبب إلى ضغوط السيولة التي تواجه البنوك الأربعة، وتراجع قيم أصولها، خصوصا المستثمرة في الأسهم والعقارات، وقالت "موديز" إنها تتوقع أن تواجه البنوك الأربعة ضغطا على هوامش ربحيتها بسبب ارتفاع تكلفة التمويل وتراجع الثقة.
ومني بنك أبوظبي التجاري، ثاني أكبر بنوك العاصمة أبوظبي، بخسائر فادحة نتيجة خسائر لحقت باستثماراته من جراء أزمة الائتمان العالمية، وتراجعت أرباح البنك للأشهر التسعة الأولى من العام الجاري بنسبة 26 في المائة إلى 447.6 مليون درهم من 606.7 مليون درهم عن الفترة ذاتها من العام الماضي، ورفع البنك مخصصاته لمواجهة خسائره إلى 312.5 مليون درهم من 169.2 مليون درهم.
وعلى الرغم من أن الحكومة الاتحادية رصدت 120 مليون درهم لمساعدة البنوك على مواجهة نقص السيولة، إلا أن الأزمة لا تزال تواجه عديدا من البنوك التي كانت تعتمد في السابق وإلى حد كبير على الاقتراض من البنوك الخارجية لتلبية الطلب المحلي من القروض.
ووفقا للمصرف المركزي فإن حجم الائتمان يفوق حجم الودائع لدى البنوك الإماراتية، حيث بلغ صافي الودائع بنهاية حزيران (يونيو) الماضي 833.9 مليار درهم فيما ترتفع القروض إلى 867.6 مليار درهم.
ووضع عديد من البنوك شروطا مشددة لإقراض الأشخاص والمؤسسات التجارية، واضطر عديد من الشركات العقارية إلى تجميد مشاريعها بسبب رفض البنوك توفير التمويل لها أو رفع تكلفة الإقراض.
وقال أشخاص إن بنوكا عدة رفضت منحهم تمويلات لشراء سيارات جديدة وهو ما أثر سلبا في سوق السيارات التي تراجعت مبيعاتها بشكل ملحوظ وسط توقعات بخفض أسعارها، وفي حين رفع عديد من البنوك أسعار الفائدة على القروض، أطلقت بنوك أخرى مثل بنك إتش إس بي سي حملة إعلانية لاستقطاب ودائع العملاء برفع أسعار الفائدة على الإيداع إلى أكثر من 6 في المائة.
ووفقا للمحلل المالي محمد علي ياسين الرئيس التنفيذي لشركة شعاع كابيتال للأوراق، فإن هناك توقعات بتراجع أرباح البنوك الإماراتية خلال العام الجاري خصوصا في الربع الأخير، الذي يتوقع أن يكون سالبا، مضيفا أن البنوك تمسك عن إقراض الأشخاص والمؤسسات مستسلمة إلى تداعيات الأزمة عليها وعدم توافر السيولة.
وخفضت "موديز" أيضا من تصنيفها للسندات المصدرة من قبل مطوري مشروع المدينة الزرقاء الذي يتم إنشائه بالقرب من مدينة مسقط. ونقلت مؤسسة أرقام عن "موديز" أن التخفيض يشمل سندات أصدرتها الشركة المطورة للمشروع بقيمة 400 مليون دولار لتطوير المرحلة الأولى من المشروع. ويعد هذا التخفيض الثاني من نوعه حيث سبق وأن قامت مؤسسة تصنيف أخرى وهي "فيتش" بتخفيض التصنيف الائتماني في وقت سابق. وأرجعت "موديز" التخفيض إلى المستوى المتواضع للمبيعات الذي يعد أقل بكثير من المخطط له إضافة إلى التغيرات الأخيرة في الاقتصاد. وقالت "موديز" إن عجز المشروع عن استقطاب عمليات الشراء المستهدفة من شأنه أن ينعكس بالسلب على المشروع بكامله وعلى قدرة المطورين على الحصول على التمويلات اللازمة.
يذكر أنه تم تدشين المشروع في عام 2006 على أن يتم تنفيذه على 12 مرحلة خلال 20 عاما بتكاليف تزيد على 15 مليار دولار فيما تبلغ تكلفة المرحلة الأولى من المشروع نحو 1.8 مليار دولار. ويطور المشروع شركة إيه إيه جي البحرينية مع "سايكلون" العمانية.